Перечень необходимых документов ограничивается первоначальным списком?

Процедура признания физического лица банкротом начинается с подачи заявления в суд. Очень важно не просто сообщить сумму своей задолженности, но и аргументировать ее письменными доказательствами. Подтвердить тяжелое финансовое положение могут сопроводительные документы.

Судовые органы принимают только полный пакет документов, при этом бумаги должны быть правильно оформлены с юридической точки зрения. Если обнаружится отсутствие какой-либо справки, то дело будет оставлено без движения. Заемщику предоставят время на исправление ошибок, что может существенно увеличить срок оформления банкротства. Именно поэтому, собираясь подавать заявление о признании финансовой несостоятельности, должнику стоит загодя позаботиться, чтобы все необходимые справки были подготовлены.

Что нужно сделать до сбора документов

Сразу оговоримся, что не всегда нужно торопиться с подготовкой документации. В первую очередь рекомендуется выбрать саморегулируемую организацию (СРО), которую нужно будет вписать в бланк заявления. В том случае, если СРО не сумеет выделить хорошего финансового управляющего, способного квалифицированно вести дело, то все усилия по подготовке бумаг могут оказаться тщетными. То есть, без ФУ дело признания банкротства закончится, даже не успев начаться.

Если у заемщика нет одного из перечисленных ниже документов, нельзя замалчивать этот факт. Следует сразу честно указать это в заявлении. К примеру, «Брачный договор и соглашение про раздел имущества отсутствует, потому что мы с супругой его не заключали» и т. д.

Кредитные документы

К таким относят кредитные и займовые соглашения, различные другие документы, которые доказывают законность оснований возникновения долгов:

1. Подтверждение наличия просроченных долгов: справки от кредиторов о неисполнении долговых обязательств по договору, включая начисления, штрафы и т. д. В соответствии с ФЗ №353 (статья 10), такие данные ежемесячно формируются и предоставляются клиентам бесплатно. Должник имеет право оформить запрос о предоставлении этой информации и затем отправить его в банк.
2. Договор займа и справка о существующих депозитах и счетах в кредитной организации. В ней должна быть указана информация о наличии/отсутствии денег на этих счетах и на депозитах, а также выписки финансовых операций за последние три года. Помимо этого, при наличии электронных финансовых средств банк потребует данные об электронных переводах.
3. Если кредитор уже успел подать на должника иск в суд, то потребуется постановление суда.

В случае потери кредитного договора, следует обратиться в банк с прошением о предоставлении его копии. Обратите внимание, кредитные организации не обязаны давать такие копии бесплатно. Поэтому старайтесь быть очень вежливыми и корректными с сотрудниками банка, чтобы не получить отказ и решить этот вопрос максимально быстро.

Финансовые документы

К ним относят официальные данные о состоянии финансовых дел потенциального банкрота на данный момент:

1. Опись имущества гражданина, составленная по форме (требования указаны в приказе No 530 Минэкономразвития РФ).
2. Справки, которые подтверждают право собственности должника на имущество, подлежащее реализации.
3. Информация о состоянии индивидуального лицевого счета должника. Ее можно получить в многофункциональном центре по месту проживания или отделении Пенсионного фонда. На время подготовки уходит до 10 дней.
4. Сведения о доходах, полученных физлицом, а также сведения об удержанных налогах (за трехлетний период):
   • справки от всех работодателей по форме 2-НДФЛ;
   • копия налоговых деклараций ИП за последние три года с обязательной отметкой налогового органа (если должник был зарегистрирован, как индивидуальный предприниматель);
   • другая документация, которая подтверждает указанную в заявлении суммарную величину доходов.
5. Сведения о совершенных клиентом сделках с:
   • ценными бумагами;
   • транспортными средствами;
   • долями в уставном капитале;
   • недвижимым имуществом;

А также обо всех иных финансовых операциях на сумму более 300 тыс. руб. (если таковые имеются).

1. Отчет из ЕГРИП (реестра предпринимателей). Его предоставляют в течение пяти дней по запросу гражданина в Федеральной налоговой службе. Это справка, в которой указывается, что в данный момент человек не оформлен в качестве предпринимателя. Существует возможность запросить ее через сайт ФНС, и получить уже через 15-20 минут. При этом электронная версия документа будет содержать цифровую подпись и считаться равноценной бумажной.
2. Справка из ЕГРЮЛ (реестра юрлиц). Если должник является акционером, ему необходимо обратиться в ФНС с прошением о предоставлении такой справки. Так же, как и в случае с предыдущим документом, оформить ее можно онлайн или посетив одно из отделений ФНС.

Выписку из ЕГРИП целесообразно запрашивать в самую последнюю очередь, поскольку срок ее действия составляет всего 5 дней. То есть, у вас на руках уже должны быть все остальные бумаги, необходимые для подачи в суд заявления о фин. несостоятельности.

Все перечисленные документы должны содержать информацию за последние три года. Справки о доходах получают непосредственно у работодателей, о пенсионных начислениях – в Пенсионном Фонде. Если заявитель является военным, то ему нужно обращаться непосредственно в военкомат.

Личные документы

Арбитражный суд также запросит личные документы будущего банкрота:

• паспорт;
• ИНН или свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
• СНИЛС – свидетельство пенсионного страхования;
• свидетельство о браке – если брак не расторгнут на тот момент, когда подается заявление;
• брачный договор, если он был заключен;
• свидетельство о разводе — в том случае, если брак был расторгнут максимум за три года до запуска банкротства;
• соглашение супругов о разделе имущества или соответствующее решение суда;
• свидетельства о рождении детей, а также об усыновлении или опекунстве;
• справка об инвалидности;
• выписка с лицевого счета;
• справка о признании должника безработным.

Если у человека имеется серьезное заболевание (не инвалидность), то ему также необходимо предъявить соответствующую медицинскую справку.

Для получения ИНН нужно отправить запрос в ФНС РФ. Что касается СНИЛСа, то этот документ выдает ПФ РФ. Если у гражданина его нет (или утерян), то потребуется восстановить СНИЛС, отправив соответствующий запрос.

Дополнительные справки

Помимо всего вышеперечисленного, гражданину следует подготовить:

• Квитанцию, которая подтверждает внесение средств в размере 25 тыс. руб. на депозит суда. Если оплаты не поступило, тогда необходимо ходатайство о ее отсрочке.
• Квитанцию об оплате за гос. пошлины в размере 300 руб. либо же прошение об отсрочке.
• Чеки от Почты России, которые могут выступать подтверждением того, что должник отправил всем кредиторам заказные письма с заявлением о признании несостоятельности. Если речь идет о банкротстве индивидуального предпринимателя, то такие письма рассылать нет необходимости, поскольку заимодатели могут ознакомиться с информацией в Едином федеральном реестре. Туда заносятся данные о намерении объявить свое банкротство за две недели до отправки заявления.

Помимо этого, потребуются справки о наличии долгов по коммунальным услугам, по штрафам ГИБДД и налогам. Плюс ко всему прикладывается копия долговой расписки. Судебное решение получают в арбитражном суде или у приставов. Справки по долгам за платежи по коммунальным услугам можно попросить в товариществе собственников.

Итоги

При сборе документов в суд следует руководствоваться Арбитражным процессуальным кодексом, а также Федеральным законом №127. Там четко указано, в каком случае суд может потребовать определенную справку или другое официальное подтверждение. Не всегда получается сформировать четкий перечень необходимых документов. Поэтому, перед подачей заявления в суд, лучше проконсультироваться с юристом, имеющим опыт в делах такого профиля.